Целевая группа по финансовым действиям (FATF) выпустила обновленную версию стандартов по борьбе с отмыванием денег и борьбы с терроризмом, которые включают в себя широко обсуждаемое требование о сборе и передаче биржами информации о транзакциях клиентов.
В февральском предложении FATF присутствует требование о том, чтобы поставщики виртуальных активов (VASP) получали, хранили и передавали информацию как об отправителе, так и о получателе. В финальной версии руководства биржам предъявляется требование собирать и передавать имя отправителя, номер его счета (кошелек VA), информация о местонахождении, имя получателя и его номер счета (кошелек VA).
Руководство регулируемых бирж уже обсудили возможность выполнения этих требований, а группы Chainalysis и Global Digital Finance даже направили письма с отзывами. По словам лидеров Circle, Coinbase и Chainalysis, соблюдение этих правил по всему миру потребует беспрецедентно тесного сотрудничества и может оказаться дорогостоящим в реализации.
Директор по контролю за финансовыми преступлениями и репутационным риском LexisNexis Risk Solutions Майкл Харрис считает, что окончательная редакция документа по-прежнему вызывает вопросы.
«Как всегда дьявол кроется в деталях, и хотя само руководство необходимо, оно содержит множество нерешенных вопросов, — заметил Харрис. — По своей природе технология блокчейн затрудняет идентификацию сторон, участвующих в платежах, и именно эта нехватка прозрачности противостоит успешному мониторингу незаконной деятельности».
Несмотря на то, что руководство не является обязательным, оно может возыметь широкое влияние, поскольку страны, воздерживающиеся от соблюдения правил, могут быть изолированы от взаимодействия с другими странами.
Во всяком случае участники G20 подтверждили свое намерение придерживаться директив FATF.
