С 1 сентября вступили в силу новые правила верификации пользователей на p2p-платформе LocalBitcoins. Ужесточение KYC/AML-мер связано с новым финским законодательством, которому должна соответствовать компания-оператор. В сообществе к нововведениям отнеслись с некоторой опаской, поскольку они угрожают приватности.
Так, если годовой объем торгов (который обновляется каждый час) не превышает 1000 евро, пользователи должны предоставлять полное имя, страну проживания, электронную почту и номер телефона. Если же объемы превышают этот лимит, оператор площадки потребует прохождение полной KYC-процедуры, предполагающей предоставление паспорта или другого идентификационного документа. Всего в новой системе четыре уровня аккаунтов, отличающихся между собой доступными объемами.
Данные LocalBitcoins
Ранее эта площадка позволяла пользователям в странах с экономическим спадом и прогрессирующей гиперинфляцией быстро и безопасно заключать сделки с биткоином, при этом сохраняя анонимность. В Венесуэле LocalBitcoins фактически обеспечила гражданам возможность вести хоть какую-то экономическую деятельность. Однако сейчас устоявшаяся система оказалась под угрозой.
В конце августа площадка продлила срок обновления аккаунтов до 1 октября. Пользователи, которые не выполнят требования до указанного срока, потеряют возможность торговать, пока не пройдут KYC-процедуру.
Tier verification deadline extended to 1st of Octoberhttps://t.co/H9FptsWrXk
— LocalBitcoins.com (@LocalBitcoins) August 21, 2019
Представители платформы также попросили вводить личные данные латиницей, однако разрешили предоставлять их сразу на несколько языках.
В связи с новыми правилами в сообществе задались вопросом, можно ли считать LocalBitcoins по-настоящему децентрализованной биржей. В комментариях для Bitcoin Magazine глава p2p-биржи Hodl Hodl Макс Кейдун заявил:
«LocalBitcoins никогда не была децентрализованной биржей, поскольку хранила средства пользователей на своих кошельках».
Такую же точку зрения выразил анонимный разработчик децентрализованной биржи Bisq. Он подчеркнул, что платформу можно считать децентрализованной только в том плане, что она позволяет любому размещать ордеры — это отличается от книги ордеров традиционных бирж.
Также оба высказали опасения о сохранности персональных данных на серверах LocalBitcoins.
Со списком стран, чьи документы принимаются для прохождения KYC-процедуры, можно ознакомиться на сайте подрядчика Onfido.
Напомним, в июне текущего года LocalBitcoins ликвидировала возможность продажи и покупки биткоина за наличные деньги при личной встрече. Это решение также обусловлено требованием финских властей.
