Совет Европейского Союза на заседании 14 мая без обсуждения одобрил директиву ЕС, ужесточающую действующие в Европе правила в части борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Официально изменения связываются с планом противодействия терроризму после терактов 2016 года в Европе, однако касаются многих аспектов, в том числе и таких, как анонимность в мире криптовалют. О ней европейцам, да похоже, что и не только им, предлагают забыть.
Таким образом, предложенный Еврокомиссией и ранее согласованный Европарламентом документ вышел на финишную прямую. После публикации его текста в официальном издании, страны ЕС обязаны имплементировать его нормы в течение 18 месяцев.
По словам Владислава Горанова, министра финансов Болгарии, председательствующей в Совете, новые правила продиктованы именно необходимостью борьбы с терроризмом. «Они позволят нам разрушить деятельность преступных сообществ без ущерба для основных прав и экономических свобод», — добавил он.
Впрочем, дьявол, как всегда, кроется в деталях. В принятом документе достаточно большое внимание уделяется именно сфере криптовалют, хотя об их связи с печально известными событиями 2016 года доподлинно ничего не известно.
В частности, отмечается, что провайдеры услуг по обмену и хранению криптовалют до сих пор не подпадали под действие требований Евросоюза о выявлении подозрительной активности. «Таким образом, террористические группы могут переводить деньги в финансовую систему Союза или внутри виртуальных сетей, не афишируя эти переводы и оставаясь в определенной степени анонимными», — говорится в документе. Принятые изменения устраняют эту лазейку — компетентные органы получают возможность мониторить использование виртуальных валют.
Кроме того, в директиве указывается, что анонимность криптовалютных транзакций оставляет возможности для злоупотребления в преступных целях, не имеющих прямой связи с терроризмом. Авторы документа уверяют, что новые правила деятельности для провайдеров сервисов по обмену и хранению валют не разрушат анонимность сети, поскольку пользователи могут обходиться и без их услуг.
При этом, во имя борьбы с рисками, «национальные финансовые разведки должны иметь возможность получить информацию о связи виртуальных адресов с личностью владельца криптовалюты». Возможность пользователей добровольно предоставлять информацию в соответствующие органы «требует дополнительного изучения».
Учитывая внимание, которое директива уделяет транзакциям с использованием представителей «третьих стран», законодательство которых более либерально к криптовалютам, можно прогнозировать, что аналогичные или очень похожие нормы появятся и в законодательстве стран-основных партнеров и соседей ЕС. А значит мы можем ожидать аналогичных инициатив в Украине, Казахстане, Беларуси и даже РФ.
***
