Аналитическая блокчейн-компания Chainalysis направила письмо в Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в котором предложила рекомендации по процедурам, связанным с противодействием отмыванию денег и процедуры KYC (Знай своего клиента).
FATF обязывает «провайдеров услуг виртуальных активов» (VASP) и биржи криптовалют «получать и хранить всю необходимую информацию об отправителе и бенефициаре при передаче виртуальных активов». При необходимости эта информация может быть передана властям.
Компания Chainalysis утверждает, что биржи не могут отправлять информацию KYC на платформы получателей всякий раз, когда совершаются транзакция, отмечая, что некоторые получатели просто не обладают необходимой инфраструктурой. В письме также отмечается, что в настоящее время нет способа узнать, использует ли получатель криптовалют VASP или свой личный кошелек. Тем не менее, в письме признается, что VASP должны собирать и хранить информацию KYC.
В числе своих рекомендаций Chainalysis предлагает использовать системы мониторинга для выявления незаконных действий клиентов. Chainalysis также отговаривает FATF от требования, чтобы все лица регистрировались или получали лицензию, заявив, что такие требования должны применяться только для традиционных финансовых учреждений.
«Обременительные инвестиции и затраты регулируемых VASP, которые являются критически важными союзниками для правоохранительных органов, может снизить их распространенность, подтолкнуть активность к децентрализованным и одноранговым обменам и привести к дальнейшему снижению рисков со стороны финансовых учреждений. Такие меры снизят прозрачность, которая в настоящее время доступна для правоохранительных органов », — пишет Chainanalysis.
Если эти рекомендации будут приняты, они станут частью стандартов FATF, которые вступят в действие в июне 2019 года.
