В этом году понятия «ICO» и «exit scam» стали чаще соседствовать в заголовках. Ответственность за инвестиции в этой модели финансирования смещена от компаний и государственных ведомств к обычным людям, у которых меньше ресурсов, знаний и высокая восприимчивость к маркетингу. Онлайн-платформы, анализирующие ICO, оказались неэффективными. И хотя в США SEC смогла вмешаться и остановить три вопиющих мошенничества, не всем инвесторам так повезло.
В прошлый четверг, 19 апреля, немецкий стартап Savedroid, который собрал более $50 млн., совершил фейковый exit scam в качестве PR-хода для своего нового сервиса по консалтингу в области ICO. По словам CEO проекта Яссина Ханкира, это было сделано, чтобы привлечь внимание к проблеме мошенничества в ICO, показать, насколько легко сбежать с огромными деньгами и как мошенничество в индустрии ICO ставит под угрозу «доверие к инновационным стартапам».
Несмотря на то, что рекламный трюк явно сработал, поскольку почти все новостные агентства в мире (включая Bloomberg) осветили это событие, Savedroid, похоже, сам потерял доверие инвесторов. В Германии в отношении него готовятся подать иск. Однако, поскольку токены Savedorid — это технически не инвестиции, вероятность выиграть дело небольшая. Результаты этого дела ещё предстоит увидеть.
Правда в том, что по сравнению с жёстко регулируемым финансовым рынком на нерегулируемом рынке ICO до сих пор довольно легко уйти с чужими деньгами.
Одно из крупнейших мошеннических ICO последнего времени — проект LoopX, который исчез в феврале после сбора $4,5 млн. Стартап обещал построить инвестиционную платформу с запатентованными трейдерскими алгоритмами, которые генерировали бы «больше 10% прибыли на еженедельной основе». LoopX удалил свой сайт и профили в социальных медиа сразу после сбора средств.
Месяцем ранее другое ICO, Benebit, собрало около $2,7 млн. Команда сбежала с этими деньгами после того, как один внимательный интернет-пользователь обнаружил, что фотографии команды Benebit взяты с сайта британской школы. Важно отметить, что до своего исчезновения Benebit получал только положительные отзывы на тематических сайтах, но потом все они были изменены на отрицательные.
Есть и более крупные мошеннические ICO, которые не удались из-за своевременного вмешательства SEC. В сентябре прошлого комиссия обвинила Максима Заславского в том, что он обманывал инвесторов двух ICO, REcoin и DRC, которые обещали вкладывать средства в недвижимость и алмазы, обещая высокие доходы. SEC заявила, что никаких активов эти стартапы не покупали. Аналогичным образом в декабре SEC обвинила в мошенничестве PlexCoin. Проекту удалось привлечь $15 млн. Доминик Лакруа, его управляющий, был приговорён к двум месяцам тюрьмы, и все его активы были заморожены.
Также сообщалось о недавнем exit scam проекта PinCoin, который собрал колоссальные $660 млн., что формально делает его одним из крупнейших ICO на сегодняшний день. Но озвученная сумма крайне сомнительна для проекта, о котором многие узнали только после новостей о мошенничестве. Такой размер вложений от 33 000 (по другим данным — 32 000) инвесторов (в среднем каждый должен был вложить $20 000) кажется нереальным.
Число мошеннических ICO в этом году достигло восьми, тогда как в прошлом их было всего три. В сумме в 2018 году они собрали около $11 млн., что составляет лишь около 0,1% от общих сборов за этот период.
Также стоит отметить, что в прошлом году тысячи проектов собрали на ICO огромные деньги, но многие из них до сих пор находятся на очень ранних стадиях реализации. Некоторые ICO отчитываются о расходовании собранных средств, но на нерегулируемом рынке это не относится к обязательным требованиям. С другой стороны, на многие стартапы повлияла волатильность криптовалют: лишь несколько проектов удачно конвертировали собранные средства в фиат.
Антирейтинг ICO
Exit scam
Pincoin, Ifan
Апрель 2018
—
Bitcoiin
Март 2018
—
Miroskii
Март 2018
$833 000
LoopX
Февраль 2018
$4,5 млн.
Benebit
Январь 2018
$2,7 млн.
Prodeum
Январь 2018
$3400
PlexCoin*
Декабрь 2017
$15 млн.
Confido
Ноябрь 2017
$375 000
Recoin, DRC*
Октябрь 2017
$300 000
Ebitz
Ноябрь 2016
$1,5 млн.
Opair
Июль 2016
$1,4 млн.
Общая сумма
$11 311 400
Пирамиды
Bitconnect
Январь 2018
—
PonziCoin
Январь 2018
$250 000
DavorCoin
Январь 2018
—
Da Tang Coin
Октябрь 2017
$13 млн.
Пирамиды в Южной Корее
(названия не разглашаются)
Апрель 2018
$25 млн.
OneCoin
—
—
Потраченные средства топовых ICO
Название
Собрано (ETH)
Баланс (ETH)
Потрачено (%)
Bancor
396 720
60 448
85
Filecoin
566 715
216 906
62
Tezos
361 122
203 468
44
Polkadot
485 331
306 276
37
Status
299 898
267 419
11
EOS
651 902
631 974
3
