Министерство финансов страны опубликовало проект документа, ужесточающего контроль финансовых операций, в том числе с криптовалютами, в рамках кампании по борьбе с отмыванием денег. Новые требования cложно назвать либеральными, однако местные криптоэнтузиасты не унывают — лучше жесткие, но понятные всем правила, чем никаких правил вообще.
Особое внимание в документе Министерства финансов Израиля уделяется сфере операций с криптовалютами. До сих пор меры по противодействию отмыванию денег на эту сферу не распространялись, но сейчас власти постарались максимально восполнить этот пробел. Брокеры, банки, обменные пункты и криптоплатформы будут обязаны сообщать о любой подозрительной активности клиентов, связанной со сферой криптовалют.
Документ включает в себя 37 критериев, согласно которым определенная транзакция может считаться подозрительной. В их число входят переводы на цифровой кошелек на сумму свыше $1,4 тыс. в эквиваленте, любые переводы денег с использованием анонимного IP или адреса, несовместимого с реальным географическим положением участника сделки, перечисления в крипте для сайтов азартных игр, а также любая деятельность с платежами в «анонимных» криптовалютах, таких как Zcash или Monero.
Организации, предоставляющие услуги, связанные с криптовалютными транзакциями, будут обязаны фиксировать все данные о таких транзакциях, включая адреса цифровых кошельков всех участников сделки, IP адреса, тип и количество задействованной в сделке валюты. Соответствующая документация должна храниться не менее пяти лет.
Впрочем, участники рынка считают новые правила шагом вперед в сравнении с правовым вакуумом, в котором раньше находилась их сфера деятельности. «Было много случаев, когда банки отказывались принимать платежи, связанные с криптовалютами, ссылаясь на отсутствие регулирующих норм», — говорит Мени Розенфельд, председатель Израильской биткоин-ассоциации. Новые правила расставляют точки над i для всех задействованных сторон, определяя, что разрешено и что запрещено, какая транзакция может считаться подозрительной, а какая — нет, добавил он.
* * *
