Комиссия финансовых услуг Южной Кореи (FSC) подготовила новую инициативу в рамках борьбы с отмыванием денег с использованием криптовалют. Местные банки, обслуживающие криптобиржи, теперь обязаны мониторить все счета этой категории клиентов.
Пока речь идет о временной мере — предполагается, что предложенная инициатива будет действовать в течение года. Как правило, южнокорейские криптобиржи имеют более одного счета в банке — например депозитный счет, где хранятся средства трейдеров, использующих данную платформу, и счет для операционных расходов, куда перечисляются собственные средства биржи.
Регулятор объясняет свое решение результатами проверки трех банков, выявившей, что криптобиржи перемещают средства с депозитного клиентского счета на собственный счет. Это является прямым нарушением требования хранить средства инвесторов отдельно от своих собственных.
В настоящее время банки мониторят только счета, где хранятся средства клиентов криптобирж. Комиссия финансовых услуг полагает целесообразным расширить область мониторинга и на счета, где биржи хранят собственные средства. По мнению регулятора, существует вероятность, что биржи могут участвовать в отмывании денег или уклоняться от уплаты налогов, используя свои операционные счета для покупки и продажи криптовалют на зарубежных биржах. Банкам предписывается уделять первоочередное внимание транзакциям между местными криптобиржами и их зарубежными коллегами и немедленно сообщать о вызывающих подозрения сделках такого рода.
Напомним, что в рамках действующего законодательства регуляторы Южной Кореи не имеют прямого доступа к данным о транзакциях на криптобиржах, поскольку криптовалюты не считаются финансовыми активами. В этой связи правительство Южной Кореи рассматривает варианты перевода криптобирж страны в сферу контроля Управления финансовой разведки (FIU). То есть речь идет о том, чтобы обязать биржи следовать тем же стандартам AML/KYC, что и коммерческие банки.
* * *
